السمة البسيطة التي تميز جميع الأثرياء في العالم وتساعدهم في التفوق على الآخرين هي مهارتهم في إدارة ممتلكاتهم بشكل استثنائي. كما أن قلة قليلة من الناس يدركون أن الإدارة الفعالة للثروة أكثر أهمية من كسبها فعليًا. صحيح أن كسب الثروة يبدو صعبًا، لكن إدارتها والحفاظ على استدامتها يمكن أن يكون أكثر صعوبة وتعقيدًا. وهذا هو تحديدًا السبب في أنك قد تكون بحاجة إلى مدير ثروة.

هل تحتاج إلى مدير ثروة؟

ربما تكون بارعًا في التخطيط لأموالك، لكن إدارة ثروتك قد يبدو أحيانًا وكأنه مهمة ضخمة. إن تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى مدير ثروة أم لا، يعتمد بالأساس على قدرتك ومدى درايتك بكيفية التعامل مع المواقف التي تتطلب مهارات مهنية. على سبيل المثال:

هل لديك خطة مالية سليمة؟ هل قمت بتوفير ما يكفي من الأموال لمواجهة الحالات الطارئة؟ هل أنت قادر على إدارة ديونك بسهولة؟ هل تقوم بادخار ما يكفي لتحقيق أهدافك؟ هل تحتاج إلى تبني إستراتيجية مختلفة لمدخراتك؟ هل لديك استراتيجية استثمارية صحيحة - الاستثمار في الأدوات الخاطئة يمكن أن يعرض أموالك للخطر بنفس الطريقة التي يمكن أن تساعدك بها خطة الاستثمار الجيدة في كسب عوائد عالية. هل تعرف ما هي الاستثمارات التي يمكن أن تساعدك في تحقيق أهدافك؟ هل استثماراتك متنوعة؟

بمجرد الإجابة على هذه الأسئلة، ستكون قادرًا على أن تقرر بنفسك ما إذا كنت بحاجة إلى مدير ثروة أم لا.

كيف يمكن لمدير الثروة مساعدتك؟

إدارة الثروات هي باختصار عملية استشارية متكاملة يوجه فيها مديرو الثروات عملائهم إلى كيفية إدارة ثرواتهم وتنميتها والحفاظ عليها. تتضمن إدارة الثروات مزيجًا من المنتجات المالية المختلفة مثل الإدارة المالية، وإدارة المخاطر، والتخطيط للتقاعد، والتأمين على الحياة والأصول إلخ. يساعدك مدير الثروة على تحقيق ما يلي:

التقاعد المريح - يعد الاستعداد لمستقبلك خطوة محورية في التخطيط المالي. ولهذا يركز الخبراء على وضع خطة تقاعد يمكنها الصمود أمام تقلبات السوق، وهو ما يدفع مدير الثروات على دمج مجموعة من الحلول معًا مثل التخطيط العقاري وإدارة المخاطر والاستشارات القانونية، بحيث تكون النتيجة أكثر من مجرد الادخار للتقاعد.

أسلوب الحياة المستقل - إدارة الثروات ضرورية للحفاظ على استقلالية أسلوب حياتك. تكمن أهم فجوات التخطيط في الفرق بين الواقع وتصورتك بشأن ثروتك. لكن مدير الثروات يتفهم احتياجاتك وأهدافك وأسلوب حياتك ويوجهك وفقًا لذلك.

إرشادات الخبراء - يمكنك وضع أموالك بأمان في خزائن البنك والودائع، لكن ذلك لن يساعدك في مواجهة التضخم. من ناحية أخرى، يمكن أن يساعدك الاستثمار في سوق الأسهم في كسب عوائد أعلى. ومع ذلك، فإن فهم تعقيدات سوق الأوراق المالية ليس بالأمر السهل على الإطلاق، فهناك العديد من الجوانب المعقدة التي يجب أن تعرفها قبل الاستثمار والتداول في سوق الأوراق المالية. لذلك، قد لا يكون اللجوء إلى مستشار مالي كافيًا لهذا الغرض، ومن الأفضل الاستعانة بمديري الثروات لأنهم الأكثر دراية بخبايا الإدارة المالية وسوق الأوراق المالية وقوانين الضرائب والجوانب القانونية للاستثمارات والتخطيط للتقاعد، وهم يبذلون وقتًا طويلاً لاقتراح أدوات الاستثمار المربحة، وتقديم نصائح استثمارية قيمة لبناء محفظتك وإعادة توازنها إذا لزم الأمر بهدف مساعدتك على تحقيق أهدافك.

إخلاء المسؤولية: المنتجات الاستثمارية ليست وديعة بنكية وهي غير مضمونة من قبل الحكومة، ولا تحمل أي ضمانات بنكية، و قد تفقد قيمتها في أي لحظة.